西本Wismettacホールディングスから株主優待到着しました。

ワールドギフト3000円分です。

今回手配し届いたのは、生しらす。


そして、ジャム！です。



その他、73種類も用意されていますが、こんな商品が興味がありますね。

ゆるっと優待生活実践中です。

さて、過去3年間の実績で、投資先を選択しました。

では、現在の状況はどうでしょうか。
何れも堅調です。

特に、宇宙は今年に入って上昇傾向となっています。
組み入れ内容を見ると、三菱重工がトップですね。
世界の宇宙と言うことですが、日本株が組み入れトップとは意外です。
その分、為替の変動には強いかもしれません。
その他、手数料も十分安く、楽天証券で購入すれば買い付け手数料も不要です。

ゆるっと優待生活では、こちらを選択してみることにします。
目指すは、一年間で30％のリターンですが。いかに相成りますやら。


年１０％のリターンを求めて

年１０％であれば、一番可能性があるのは、高配当株式あるいはリートで、配当金+キャピタルゲイン狙いの運用ですね。

そのほかには、有望なキャピタルゲインとしては、下記があります。


インドインフラ投資信託
HSBC インド･インフラ株式オープン HSBC 国際株式・インド（F）
34.82% 17.12
1.76% 155,518


2023年はじめから２倍へ！

2644 半導体ETF
GX 半導体関連-日本株式 グローバル X 国内大型グロース
-- --
0.65% 69,791



2023年はじめから２倍以上へ！

等、年30％程度のキャピタルゲインが望めそうですから、達成することは可能性が高いと思われます。

3年間の実績のあるものを探すとこんなものがありますね。
他にも、もっとあるのですが実際に購入できないものがあり、楽天証券で購入できるものを選択しています。


日本高配当株式ファンド


日経平均高配当利回り株ファンド 三菱UFJ 国内大型バリュー
リターン　30.90% 13.75
手数料　0.69% 99,508
分配金あり　３％






海外ファンド

S&P500


eMAXIS Slim米国株式(S&P500) 三菱UFJ 国際株式・北米（F）
23.55% 15.80
0.09% 4,086,072


つみたて米国株式(S&P500) 三菱UFJ 国際株式・北米（F）
23.40% 15.79
0.22% 40,187





ひとくふう先進国株式ファンド 三井住友DS 国際株式・グローバル・除く日本（F）
21.46% 14.40
0.33% 202



NASDAQ100
eMAXIS NASDAQ100インデックス 三菱UFJ 国際株式・北米（F）
24.90% 21.06
0.44% 99,460



2023年はじめから２倍へ！

野村 インデックスF・先進国ESG株式 『愛称：Funds-i 先進国ESG株式』 野村 国際株式・グローバル・含む日本（F）
リターン　25.56% 15.23
手数料　0.30% 2,559
分配金なし



SMT MIRAIndex 宇宙 三井住友TAM 国際株式・グローバル・含む日本（F）
リターン　26.71% 17.40
手数料　0.77% 1,697
分配金なし



米国AI関連
イノベーション・インデックス・AI 三井住友DS 国際株式・北米（F）
リターン　26.48% 25.09
手数楼　0.82% 10,700
分配金なし




iFreeNEXT FANG+インデックス 大和 国際株式・北米（F）
リターン　28.14% 28.77
手数料　0.78% 151,989
分配金なし



2023年はじめから２倍以上へ！

米国エネルギー関連

インデックスファンドMLP(1年決算型) 日興 国際株式・北米（F）
リターン　36.66% 　21.30
手数料　0.83% 1,564
分配金なし



 

ゆるっと優待生活中です。

ゆるっと生活の重要なアイテムは、なんと言ってもNISAによる資産運用でしょうね。きっと。

これから、物価上昇が2％有るとすると、現在の手持ち資産を維持するだけでも、NISAによる資産運用がなければ目減りしてしまします。

	2024	2025	2026	2027	2028	2029	2030	2031	2032	2033	2034
資産	20,000,000	19,600,000	19,200,000	18,808,000	18,424,000	18,047,840	17,679,360	17,318,403	16,964,816	16,618,448	16,279,152
物価上昇目減り分		400,000	400,000	392,000	384,000	376,160	368,480	360,957	353,587	346,368	339,296	332,369
実質資産	19,600,000	19,200,000	18,808,000	18,424,000	18,047,840	17,679,360	17,318,403	16,964,816	16,618,448	16,279,152	15,946,783

政府が老後に必要と言う2000万が10年経つと、なんとその価値は1600万円に目減りしてしまいますね。
驚きです。


ゆるっと資産運用を考える！
では、資産をどのように守るか。

2000万円の資産で考えてみましょう。

定期貯金に資産の50％　1000万円を預けると、金利は0.5％程度となります。
残り　資産の25％ 500万円を株主優待で運用すると、3％程度の金利となります。
手元に現金がないと困りますから、5%　100万円を普通貯金　0.02％の金利で預けます。
株式運用は、資産の20％　400万円で行います。

物価上昇目減り分を400万円の株式運用で補填するとすると、年10％で運用すれば、間に合うことになります。

2000万円で試算してみましたが、例えば、資産100万円であれば、年間2％の物価上昇に対して、資産の20％　20万円を株式投資で、年間10％増やすことが出来れば、物価上昇分を補填することが出来ます。
これなら、出来そうですね。

高配当株で運用すると、年間4％の金利　インカムゲインを得ることが出来ます。
そうすると、株の上昇　キャピタルゲイン　は年間6％あれば、合計年間10％が確保できます。

これを目指して、やっていけば良いことになります。

年１０％のリターンを求めて

年１０％であれば、一番可能性があるのは、高配当株式あるいはリートでの運用ですね。

そのほかには、有望なキャピタルゲインとしては
インドインフラ投資信託
HSBC インド･インフラ株式オープン HSBC 国際株式・インド（F）
34.82% 17.12
1.76% 155,518


2644 半導体ETF
GX 半導体関連-日本株式 グローバル X 国内大型グロース
-- --
0.65% 69,791

等、年30％程度のキャピタルゲインが望めそうですから、達成することは可能性が高いと思われます。

3年間の実績のあるものを探すとこんなものがありますね。
他にも、もっとあるのですが実際に購入できないものがあり、楽天証券で購入できるものを選択しています。


日本高配当株式ファンド


日経平均高配当利回り株ファンド 三菱UFJ 国内大型バリュー
リターン　30.90% 13.75
手数料　0.69% 99,508
分配金あり　３％

海外ファンド

S&P500


eMAXIS Slim米国株式(S&P500) 三菱UFJ 国際株式・北米（F）
23.55% 15.80
0.09% 4,086,072


つみたて米国株式(S&P500) 三菱UFJ 国際株式・北米（F）
23.40% 15.79
0.22% 40,187


ひとくふう先進国株式ファンド 三井住友DS 国際株式・グローバル・除く日本（F）
21.46% 14.40
0.33% 202


NASDAQ100
eMAXIS NASDAQ100インデックス 三菱UFJ 国際株式・北米（F）
24.90% 21.06
0.44% 99,460


野村 インデックスF・先進国ESG株式 『愛称：Funds-i 先進国ESG株式』 野村 国際株式・グローバル・含む日本（F）
リターン　25.56% 15.23
手数料　0.30% 2,559
分配金なし


SMT MIRAIndex 宇宙 三井住友TAM 国際株式・グローバル・含む日本（F）
リターン　26.71% 17.40
手数料　0.77% 1,697
分配金なし


米国AI関連
イノベーション・インデックス・AI 三井住友DS 国際株式・北米（F）
リターン　26.48% 25.09
手数楼　0.82% 10,700
分配金なし

iFreeNEXT FANG+インデックス 大和 国際株式・北米（F）
リターン　28.14% 28.77
手数料　0.78% 151,989
分配金なし

米国エネルギー関連

インデックスファンドMLP(1年決算型) 日興 国際株式・北米（F）
リターン　36.66% 　21.30
手数料　0.83% 1,564
分配金なし



これで、過去3年間の実績がある投資先が選択できました。
それでは、次に、選んだ投資先の最近の動向を調べてみまたいと思います。