リスクをできるだけ少なく、資産を守り、増やせる方法は無いか？
今回、最もリスクが少なく、リターンが大きくなる投資先として、投資信託を選んでみました。
投資信託については、これまでネガティブな印象しかありませんでしたが、実際、試しに投資してみると意外や意外、実際に購入している高配当株式の投資結果よりも、よほど良い成果が出る物があります。
つまり、選び方次第というのが実感です。
特に、使わないで貯金にしているような増えるのは嬉しいけど、減るのは困るみたいな資金は、リスク資産に預けるのは躊躇います。
投資信託で、損しない、それも、預けている期間を通してずっとマイナスにならない様な投資信託がこの種の資金の投資先として、最適では無いでしょうか。
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となります。
上から順番に重要となります。
リターンで選ぶ
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現在リターン第一位は、
日本株厳選ファンド･メキシコペソコース
三井住友DS 国内大型バリュー ★★★★
49.83% 21.51 1.75% 1,469
三年間の毎年平均リターンは、脅威の49.83％！！！
但し、標準偏差は20と大きく、変動が大きくなっています。
標準偏差で選ぶ
標準偏差が小さいと言うことは、基準価格の上下が小さいと言うこと、つまり、大きく値下がりする危険性が少ないと言うことになります。
ざっくり、標準偏差20を超えない範囲で選んで、一番重要な、リターンが大きい銘柄が良いのでは無いでしょうか？
リターンが大きく、10代と、一桁代で選んでみました。
分散投資する
あとは、世界のどこの何に投資するかです。
まず、株式か債券か？
それぞれ、どこの国に投資するのか？
何に、投資するのか？
株式
日本 大型株 中型株
インド インフラ株
世界 航空宇宙産業株
債券
日本 物価連動債
アメリカ バンクローン
が、検索に引っかかりました。
分散して投資すれば、損することは無さそうです。
標準偏差10代の投資信託
標準偏差10代の投資信託
標準偏差 1桁の投資信託
ハッピーエイジング40
国内債券33%､外国債券15%､国内株式31%､外国株式14%､エマージング株式5%､短期資産2%を基準資産配分比率とし､6つの資産へ分散投資｡リスクレベルを中位とし､リスク･リターンのバランスを重視した運用を目指す｡実質組入外貨建資産に対しては､原則として為替ヘッジは行わない｡
AR国内バリュー株式ファンド
日本の株式と株価指数先物取引を組み合わせた運用により絶対収益の獲得を目指す｡バリュエーション(投資指標)が割安な銘柄の中から､相対的に株式時価総額が中小規模の企業の株式を中心とするポートフォリオを構築｡株価指数先物取引を活用し､株式の実質組入比率を機動的にコントロール｡ファミリーファンド方式で運用｡7
選び抜かれた投資信託銘柄を一気に掲載
高リターン低リスクファンドはこれ
HSBC インド･インフラ株式オープン
日経平均高配当利回り株ファンド
SMT 日本株配当貴族インデックス･オープン
SMT MIRAIndex 宇宙
低リスクミドルターンファンドはこれ
米国バンクローンF米ドル円プレミアム(毎月)
AR国内バリュー株式ファンド
これは、あくまでも過去の数字で選んだものです。
将来を見通すためには、更に中身を吟味する必要がありますね。
今回、最もリスクが少なく、リターンが大きくなる投資先として、投資信託を選んでみました。
投資信託については、これまでネガティブな印象しかありませんでしたが、実際、試しに投資してみると意外や意外、実際に購入している高配当株式の投資結果よりも、よほど良い成果が出る物があります。
つまり、選び方次第というのが実感です。
特に、使わないで貯金にしているような増えるのは嬉しいけど、減るのは困るみたいな資金は、リスク資産に預けるのは躊躇います。
投資信託で、損しない、それも、預けている期間を通してずっとマイナスにならない様な投資信託がこの種の資金の投資先として、最適では無いでしょうか。
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リターン （3年）
標準偏差 （3年）
信託報酬等 （税込）
純資産額 （百万円）
標準偏差 （3年）
信託報酬等 （税込）
純資産額 （百万円）
となります。
上から順番に重要となります。
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現在リターン第一位は、
日本株厳選ファンド･メキシコペソコース
三井住友DS 国内大型バリュー ★★★★
49.83% 21.51 1.75% 1,469
三年間の毎年平均リターンは、脅威の49.83％！！！
但し、標準偏差は20と大きく、変動が大きくなっています。
標準偏差で選ぶ
標準偏差が小さいと言うことは、基準価格の上下が小さいと言うこと、つまり、大きく値下がりする危険性が少ないと言うことになります。
ざっくり、標準偏差20を超えない範囲で選んで、一番重要な、リターンが大きい銘柄が良いのでは無いでしょうか？
リターンが大きく、10代と、一桁代で選んでみました。
分散投資する
あとは、世界のどこの何に投資するかです。
まず、株式か債券か？
それぞれ、どこの国に投資するのか？
何に、投資するのか？
株式
日本 大型株 中型株
インド インフラ株
世界 航空宇宙産業株
債券
日本 物価連動債
アメリカ バンクローン
が、検索に引っかかりました。
分散して投資すれば、損することは無さそうです。
標準偏差10代の投資信託
| ファンド名 | HSBC インド･インフラ株式オープン | 日本株厳選ファンド･メキシコペソコース | 米国MLPファンド(毎月分配型)Bコース(H無) | 日本株アルファ･カルテット(年2回決算型) | 日経平均高配当利回り株ファンド |
|---|---|---|---|---|---|
| 運用会社名 | HSBC | 三井住友DS | ドイチェ | 三井住友DS | 三菱UFJ |
| カテゴリー | 国際株式・インド（F） | 国内大型バリュー | 国際株式・北米（F） | 国内大型ブレンド | 国内大型バリュー |
| 基準価額 | 22,163円 | 17,664円 | 12,795円 | 33,945円 | 18,719円 |
| 純資産 | 315,393 百万円 | 1,469 百万円 | 2,748 百万円 | 346 百万円 | 134,789 百万円 |
| ヘッジ | 無 | 無 | 無 | 無 | 無 |
| インデックスファンド | インデックス以外 | インデックス以外 | インデックス以外 | インデックス以外 | インデックス以外 |
| 最低申込金額 | 10,000円 | 10,000円 | 10,000円 | 1,000円 | 10,000円 |
| 販売手数料 | 3.85% | 3.85% | 3.3% | 3.85% | 2.2% |
| 信託報酬等(税込) | 1.76% | 1.75% | 1.85% | 1.92% | 0.69% |
| 償還日 | 無期限 | 2026年04月10日 | 2024年07月19日 | 2029年03月05日 | 無期限 |
| 運用年数 | 14年 | 10年 | 10年 | 8年 | 5年 |
| 経費率 | 3.49% | 1.56% | 1.25% | 1.13% | 0.69% |
| 売買回転率 | -- | -- | -- | -- | -- |
| デュレーション（債券の場合） | -- | -- | -- | -- | -- |
| 格付(債券の場合） | -- | -- | -- | -- | -- |
| トータルリターン1年 | 77.28% | 65.19% | 31.85% | 54.89% | 57.22% |
| トータルリターン3年(年率) | 38.90% | 49.83% | 39.31% | 38.06% | 32.81% |
| トータルリターン5年(年率) | 25.49% | 36.34% | 17.15% | 22.93% | 21.69% |
| トータルリターン10年(年率) | 13.26% | 17.15% | 6.22% | -- | -- |
| シャープレシオ1年 | 6.44 | 3.08 | 2.16 | 3.89 | 4.45 |
| シャープレシオ3年 | 2.31 | 2.32 | 1.28 | 2.55 | 2.45 |
| シャープレシオ5年 | 0.94 | 1.31 | 0.38 | 1.11 | 1.28 |
| シャープレシオ10年 | 0.51 | 0.65 | 0.17 | -- | -- |
| 標準偏差1年 | 12.01 | 21.13 | 14.72 | 14.11 | 12.87 |
| 標準偏差3年 | 16.81 | 21.51 | 30.62 | 14.91 | 13.38 |
| 標準偏差5年 | 27.18 | 27.65 | 45.58 | 20.68 | 16.96 |
| 標準偏差10年 | 26.15 | 26.54 | 36.23 | -- | -- |
標準偏差10代の投資信託
| ファンド名 | 日本好配当リバランスオープン | DIAM 割安日本株ファンド | SMT 日本株配当貴族インデックス･オープン | SMT MIRAIndex 宇宙 |
|---|---|---|---|---|
| 運用会社名 | SBI岡三 | アセマネOne | 三井住友TAM | 三井住友TAM |
| カテゴリー | 国内中型バリュー | 国内大型バリュー | 国内中型バリュー | 国際株式・グローバル・含む日本（F） |
| 基準価額 | 13,036円 | 25,995円 | 25,151円 | 23,495円 |
| 純資産 | 185,192 百万円 | 25,403 百万円 | 4,015 百万円 | 2,485 百万円 |
| ヘッジ | 無 | 無 | 無 | 無 |
| インデックスファンド | インデックス以外 | インデックス以外 | インデックス | インデックス |
| 最低申込金額 | 10,000円 | 10,000円 | 10,000円 | 10,000円 |
| 販売手数料 | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% |
| 信託報酬等(税込) | 0.91% | 1.27% | 0.46% | 0.77% |
| 償還日 | 2045年01月06日 | 2027年02月22日 | 無期限 | 無期限 |
| 運用年数 | 19年 | 12年 | 7年 | 4年 |
| 経費率 | 1.22% | 1.30% | 0.49% | 1.19% |
| 売買回転率 | -- | -- | -- | -- |
| デュレーション（債券の場合） | -- | -- | -- | -- |
| 格付(債券の場合） | -- | -- | -- | -- |
| トータルリターン1年 | 34.10% | 47.05% | 40.97% | 56.84% |
| トータルリターン3年(年率) | 24.34% | 22.01% | 21.19% | 26.47% |
| トータルリターン5年(年率) | 18.03% | 20.98% | 17.22% | -- |
| トータルリターン10年(年率) | 13.00% | 12.46% | -- | -- |
| シャープレシオ1年 | 2.96 | 3.62 | 4.26 | 4.23 |
| シャープレシオ3年 | 2.30 | 1.87 | 2.25 | 1.52 |
| シャープレシオ5年 | 1.16 | 1.52 | 1.23 | -- |
| シャープレシオ10年 | 0.82 | 0.85 | -- | -- |
| 標準偏差1年 | 11.51 | 13.01 | 9.61 | 13.44 |
| 標準偏差3年 | 10.59 | 11.78 | 9.44 | 17.37 |
| 標準偏差5年 | 15.60 | 13.82 | 14.02 | -- |
| 標準偏差10年 | 15.79 | 14.73 | -- | -- |
標準偏差 1桁の投資信託
| ファンド名 | ハッピーエイジング40 | 東京海上セレクション･物価連動国債 | AR国内バリュー株式ファンド | 米国バンクローンF米ドル円プレミアム(毎月) | SOMPO ターゲットイヤー･ファンド2035 |
|---|---|---|---|---|---|
| 運用会社名 | SOMPO | 東京海上 | アセマネOne | 三菱UFJ | SOMPO |
| カテゴリー | 安定成長 | 国内債券・物価連動債 | ヘッジファンド | 国際債券・北米（F） | ターゲットイヤー2031～ |
| 基準価額 | 21,285円 | 12,154円 | 15,742円 | 3,762円 | 14,699円 |
| 純資産 | 29,521 百万円 | 5,609 百万円 | 1,833 百万円 | 2,260 百万円 | 5,833 百万円 |
| ヘッジ | 無 | 無 | 無 | 無 | 無 |
| インデックスファンド | インデックス以外 | インデックス以外 | インデックス以外 | インデックス以外 | インデックス以外 |
| 最低申込金額 | 10,000円 | 1円 | 1,000円 | 10,000円 | 1円 |
| 販売手数料 | 2.2% | 0% | 3.3% | 3.3% | 2.2% |
| 信託報酬等(税込) | 1.32% | 0.28% | 1.35% | 1.87% | 1.24% |
| 償還日 | 無期限 | 無期限 | 2026年07月22日 | 2028年10月11日 | 無期限 |
| 運用年数 | 23年 | 19年 | 12年 | 9年 | 7年 |
| 経費率 | 1.37% | 0.29% | 1.43% | 1.86% | 1.33% |
| 売買回転率 | -- | -- | -- | -- | -- |
| デュレーション（債券の場合） | -- | 4.40年 | -- | 0.00年 | -- |
| 格付(債券の場合） | -- | -- | -- | B1 | -- |
| トータルリターン1年 | 18.37% | 1.51% | 9.95% | 13.21% | 12.69% |
| トータルリターン3年(年率) | 8.98% | 2.63% | 5.77% | 6.27% | 6.89% |
| トータルリターン5年(年率) | 8.48% | 1.25% | 2.53% | 5.05% | 6.37% |
| トータルリターン10年(年率) | 6.05% | 0.26% | 3.52% | -- | -- |
| シャープレシオ1年 | 3.29 | 0.90 | 2.42 | 3.00 | 2.59 |
| シャープレシオ3年 | 1.68 | 1.75 | 1.33 | 1.22 | 1.49 |
| シャープレシオ5年 | 1.22 | 0.67 | 0.48 | 0.68 | 0.96 |
| シャープレシオ10年 | 0.77 | 0.12 | 0.61 | -- | -- |
| 標準偏差1年 | 5.57 | 1.65 | 4.10 | 4.40 | 4.90 |
| 標準偏差3年 | 5.35 | 1.50 | 4.34 | 5.13 | 4.62 |
| 標準偏差5年 | 6.96 | 1.86 | 5.31 | 7.38 | 6.65 |
| 標準偏差10年 | 7.89 | 2.08 | 5.73 | -- | - |
ハッピーエイジング40
国内債券33%､外国債券15%､国内株式31%､外国株式14%､エマージング株式5%､短期資産2%を基準資産配分比率とし､6つの資産へ分散投資｡リスクレベルを中位とし､リスク･リターンのバランスを重視した運用を目指す｡実質組入外貨建資産に対しては､原則として為替ヘッジは行わない｡
AR国内バリュー株式ファンド
日本の株式と株価指数先物取引を組み合わせた運用により絶対収益の獲得を目指す｡バリュエーション(投資指標)が割安な銘柄の中から､相対的に株式時価総額が中小規模の企業の株式を中心とするポートフォリオを構築｡株価指数先物取引を活用し､株式の実質組入比率を機動的にコントロール｡ファミリーファンド方式で運用｡7
選び抜かれた投資信託銘柄を一気に掲載
高リターン低リスクファンドはこれ
HSBC インド･インフラ株式オープン
日経平均高配当利回り株ファンド
SMT 日本株配当貴族インデックス･オープン
SMT MIRAIndex 宇宙
低リスクミドルターンファンドはこれ
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